Suomen NPO-sektorin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvio valmistui

Sisäministeriö tiedotti 23.10. ensimmäisen kansallisen rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskiarvion valmistumisesta koskien voittoa tavoittelemattomia yhteisöjä (NPO-sektori). Riskien arvioinnin lisäksi työn tavoitteena on lisätä tietoisuutta Suomen NPO-sektorista rahanpesulain mukaisille ilmoitusvelvollisille, valvontaa suorittaville viranomaisille sekä itse sektorin toimijoille. Lue tiedote ja raportti ministeriön sivulta

Suomen voittoa tavoittelemattomien organisaatioiden sektori on erittäin laaja ja monimuotoinen (yhteensä yli 110 000 erillistä rekisteröityä yhdistystä ja säätiötä). Arviossa otettiin huomioon myös rekisteröimätön yhdistystoiminta. Riskiarviossa on kartoitettu ja analysoitu koko NPO-sektorin toimintakenttä Suomessa sekä pyritty huomioimaan eri toimijoiden erityispiirteet mahdollisimman kattavasti rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riskien näkökulmista.

Riskiarvio keskittyy sektorin toimintaympäristöön sekä siihen kohdistuvien uhkien, haavoittuvuuksien ja riskien tunnistamiseen. Arviossa laaja NPO-sektori on jaettu 12 alasektoriin, jotta yksittäisen toimijan todellinen riskitaso pystytään arvioimaan yksilöllisemmin. Riskiarviossa on annettu myös paljon painoarvoa sektorin omalle näkemykselle arvioitaessa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä.

”Järjestökentän kuulemista sekä vuoropuhelua eri toimijoiden kanssa järjestettiin riskiarvioinnin aikana hienosti. Lopputuloksessa on huomioitu Suomen NPO-toimijoiden laajuus ja moninaisuus. Tietoisuus järjestökentästä tulee toivottavasti aidosti lisääntymään rahanpesulain mukaisten ilmoitusvelvollisten ja viranomaisten keskuudessa”, kiittelee VaLan pääsihteeri Pia Tornikoski.
”Arvioinnin rakenne on ohjaava ja ohjeistava. Hyvä ohjeistus auttaa siihen, ettei järjestö- ja kansalaistoimintaa vaikeutettaisi tarpeettomasti. Arviosta pitäisi olla apua pankkisektorilla olleeseen ongelmaan siitä, etteivät yhdistykset ole saaneet palveluita liiallisen korkean riskiluokittelun vuoksi.”

Riskiarvio auttaa toimijoita tunnistamaan riskillisemmät NPO-toimijat

Riskiarvion avulla yksittäisen voittoa tavoittelemattoman organisaation rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riski on myös helpompi tunnistaa. Riskiarvio korostaa erityisesti rahanpesulain mukaiselta ilmoitusvelvolliselta riskiperusteista lähestymistapaa asiakkaana olevaa NPO-toimijaa kohtaan.

Riskiarviossa on tunnistettu merkittäviä riskejä terrorismin rahoituksen näkökulmasta.
Keskeisin NPO-sektoriin kohdistuva uhka on laittomat kansainväliset rahansiirrot sekä muu rikollinen toiminta NPO-toimijoiden harjoittamassa valtioiden rajat ylittävässä toiminnassa sekä rikollisten toimijoiden soluttautuminen lailliseen toimintaan.

Keskeisimmät NPO-sektoriin kohdistuvat haavoittuvuudet liittyvät viranomaisvalvonnan tiedonvaihdon lainsäädäntöongelmiin, NPO-toiminnan läpinäkyvyyden sekä sisäisten prosessien puutteellisuuteen. Terrorismin rahoituksen näkökulmasta sektorin merkittävimmät riskit löytyvät mm. rekisteröitymättömistä yhdistyksistä, uskontoon ja maailmankatsomukseen liittyvistä yhdistyksistä sekä kiireellistä humanitaarista apua toteuttavista järjestöistä, joita ei ole arvioitu vakiintuneiksi humanitaarisen avun ja kehitysyhteistyön toimijoiksi. Riskiarvio auttaa ilmoitusvelvollisia tunnistamaan NPO-toimijat, joihin voidaan kohdistaa riskiperusteisia ja oikeasuhteisia toimia puuttumatta kuitenkaan laillisesti ja oikein toimivien toimintaan.

Suomen kansallista riskiarviota päivitetään vähintään neljän vuoden välein.